股票交流平台网站 平安金管家货币市场基金2024年年度报告

平安金管家货币市场基金 基金管理人：平安基金管理有限公司 基金托管人：平安银行股份有限公司 送出日期：2025 年 3 月 29 日                                          平安金管家货币 2024 年年度报告   基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以 上独立董事签字同意，并由董事长签发。   基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2025 年 03 月 28 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。   基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。   基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书及其更新。   本报告除特别注明外，金额单位均为人民币元。   本报告期自 2024 年 01 月 01 日起至 12 月 31 日止。                            第 2页 共 63页                                                                                                                平安金管家货币 2024 年年度报告                                                                     第 3页 共 63页                                                                                                                    平安金管家货币 2024 年年度报告                                                                       第 4页 共 63页                                                       平安金管家货币 2024 年年度报告                                §2 基金简介 基金名称         平安金管家货币市场基金 基金简称         平安金管家货币 基金主代码        003465 基金运作方式       契约型开放式 基金合同生效日      2016 年 12 月 7 日 基金管理人        平安基金管理有限公司 基金托管人        平安银行股份有限公司 报告期末基金份      14,833,343,541.23 份 额总额 基金合同存续期      不定期 下属分级基金的基                 平安金管家货币 A              平安金管家货币 C                平安金管家货币 D 金简称 下属分级基金的交 易代码 报告期末下属分级 基金的份额总额 投资目标                  在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础                       上，力争获得超越业绩比较基准的稳定回报。 投资策略                  本基金根据对未来短期利率变动的预测，确定和调整基金投资组合                       的平均剩余期限及平均剩余存续期。对各类投资品种进行定性分析                       和定量分析方法，确定和调整参与的投资品种和各类投资品种的配                       置比例。在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上，力争获                       得稳定的当期收益。 业绩比较基准                同期七天通知存款利率（税后）。 风险收益特征                本基金为货币市场基金，本基金的风险和预期收益低于股票型基金、                       混合型基金、债券型基金。        项目                      基金管理人                            基金托管人 名称                    平安基金管理有限公司                     平安银行股份有限公司         姓名            李海波                            潘琦 信息披露         联系电话          0755-88622632                  0755-22168257  负责人         电子邮箱          fundservice@pingan.com.cn      PANQI003@pingan.com.cn 客户服务电话                400-800-4800                   95511-3 传真                    0755-23997878                  0755-82080387 注册地址                  深圳市福田区福田街道益田路                  广东省深圳市罗湖区深南东路 办公地址                  深圳市福田区福田街道益田路                  广东省深圳市福田区益田路                                第 5页 共 63页                                                                      平安金管家货币 2024 年年度报告 邮政编码                            518048                           518001 法定代表人                           罗春风                              谢永林 本基金选定的信息披露报纸名称                                 上海证券报 登载基金年度报告正文的管理人互联网网                                                fund.pingan.com 址                                                深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 基金年度报告备置地点      项目                           名称                                  办公地址                  安永华明会计师事务所（特殊                        北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 会计师事务所                  普通合伙）                                17 层 01-12 室                                                       深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金 注册登记机构           平安基金管理有限公司                                                       融中心 34 层              §3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况                                                                            金额单位：人民币元                                  月 25 日                                  (基金合                                   同生效 间数据和                             2024 年 指标                               12 月 31                                     日           平安金管 平安金管 平安金管 平安金管 平安金管 平安金管 平安金管 平安金管 平安金管           家货币 A 家货币 C 家货币 D 家货币 A 家货币 C 家货币 D 家货币 A 家货币 C 家货币 D 本期已实 137,323, 7,407,90 7,200,05 159,793, 7,970,28                    474,331, 729,510.                                                                  -                        - 现收益    983.11     5.16     9.12 174.99       0.70                      689.35       24 本期利润                                                             -                        - 本期净值 收益率 末数据和                 2024 年末                        2023 年末                     2022 年末 指标 期末基金 7,370,44 749,017, 6,713,87 5,990,41 471,770,                           68,605,6                                                                  - 51,438.3               - 资产净值 7,371.89 752.18 8,417.16 1,013.92 129.61                                  53.99 期末基金        1.0000     1.0000     1.0000   1.0000     1.0000     -     1.0000    1.0000   -                                            第 6页 共 63页                                                       平安金管家货币 2024 年年度报告 份额净值 计期末指           2024 年末                 2023 年末                  2022 年末 标 累计净值 收益率 注：1.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣 除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益， 由于本基金按照实际利率计算账面价值，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期 利润的金额相等。                                平安金管家货币 A                    份额净       份额净值                  业绩比较基准                                        业绩比较基           阶段       值收益       收益率标                  收益率标准差       ①－③       ②－④                                        准收益率③                     率①       准差②                     ④     过去三个月          0.4030%   0.0007%     0.3450%      0.0000%                                                                       %       %     过去六个月          0.8280%   0.0006%     0.6900%      0.0000%                                                                       %       %      过去一年          1.8625%   0.0009%     1.3725%      0.0000%                                                                       %       %      过去三年          6.0816%   0.0010%     4.1100%      0.0000%                                                                       %       %      过去五年                    0.0019%     6.8513%      0.0000%                          %                                            %       %  自基金合同生效起          24.5330                                       13.481   0.0028           至今             %                                          7%        %                                平安金管家货币 C           阶段       份额净       份额净值      业绩比较基       业绩比较基准       ①－③       ②－④                                  第 7页 共 63页                                             平安金管家货币 2024 年年度报告            值收益       收益率标      准收益率③      收益率标准差             率①       准差②                    ④  过去三个月     0.3529%   0.0007%    0.3450%     0.0000%                                                            %       %  过去六个月     0.7265%   0.0006%    0.6900%     0.0000%                                                            %       %   过去一年     1.6591%   0.0009%    1.3725%     0.0000%                                                            %       %   过去三年     5.4482%   0.0010%    4.1100%     0.0000%                                                            %       %   过去五年               0.0019%    6.8513%     0.0000%                  %                                         %       % 自基金合同生效起   11.5978                                    4.1690   0.0020   至今             %                                         %       %                        平安金管家货币 D            份额净       份额净值                 业绩比较基准                                业绩比较基   阶段       值收益       收益率标                 收益率标准差      ①－③      ②－④                                准收益率③             率①       准差②                    ④  过去三个月     0.4134%   0.0007%    0.3450%     0.0000%                                                            %       % 自基金合同生效起                                              0.0731   0.0007   至今                                                       %       %                          第 8页 共 63页                               平安金管家货币 2024 年年度报告 收益率变动的比较                  第 9页 共 63页                                            平安金管家货币 2024 年年度报告 注：1、本基金基金合同于 2016 年 12 月 07 日正式生效； 资组合比例符合基金合同的约定，截至报告期末本基金已完成建仓，建仓期结束时各项资产配置 比例符合基金合同约定； 所以以上 C 类份额走势图从 2019 年 07 月 31 日开始； 所以以上 D 类份额走势图从 2024 年 09 月 26 日开始。                           第 10页 共 63页                                                       平安金管家货币 2024 年年度报告 注：本基金合同于 2016 年 12 月 07 日正式生效。 注：本基金本报告期内无其他指标。                                                                单位：人民币元                              平安金管家货币 A          已按再投资形式          直接通过应付                                        应付利润              年度利润  年度                       赎回款转出金额                                       备注                                        本年变动              分配合计           转实收基金                               第 11页 共 63页                                                              平安金管家货币 2024 年年度报告  合计      772,512,815.86              -       -1,063,968.41    771,448,847.45   -                                  平安金管家货币 C          已按再投资形式          直接通过应付                                              应付利润               年度利润  年度                       赎回款转出金额                                              备注                                              本年变动               分配合计           转实收基金  合计       16,083,451.49              -           24,244.61     16,107,696.10   -                                  平安金管家货币 D          已按再投资形式          直接通过应付                                              应付利润               年度利润  年度                       赎回款转出金额                                              备注                                              本年变动               分配合计           转实收基金  合计        6,920,079.37              -          279,979.75      7,200,059.12   -                                  §4 管理人报告   平安基金管理有限公司成立于 2011 年 1 月 7 日，平安基金总部位于深圳，注册资本金为 13 亿元人民币。作为中国平安集团旗下成员，平安基金"以专业承载信赖"，为海内外各类机构和个 人投资者提供专业、全面的资产管理服务。依托中国平安集团综合金融优势，平安基金建立了以 固收投资、权益投资、指数投资、资产配置、资产证券化、海外、专户七大业务板块。基于平安 集团四大研究院和集团整体科技基础设施，平安基金构建了以智能投研、智能运营、智能销售、 智慧风控四大应用方向为基础的资产管理智能解决方案，致力于成为国内领先的科技赋能型智慧 资产管理公司。截至 2024 年 12 月 31 日，平安基金共管理 215 只公募基金，公募资产管理总规模 约为 6371 亿元人民币。                   任本基金的基金经理                     （助理）期限            证券从  姓名       职务                                                      说明                                       业年限                   任职日期       离任日期                                                 段玮婧女士，中山大学硕士。曾担任中国          平安金管                                   中投证券有限责任公司投资经理。2016 年 段 玮      家货币市     2017 年 1                      9 月加入平安基金管理有限公司，曾担任                              -        18 年 婧        场基金基     月5日                           投资研究部固定收益组投资经理。现担任          金经理                                    平安金管家货币市场基金、平安乐享一年                                                 定期开放债券型证券投资基金、平安乐顺                                   第 12页 共 63页                                        平安金管家货币 2024 年年度报告                                   安合兴 1 年定期开放债券型发起式证券投                                   资基金、平安合禧 1 年定期开放债券型发                                   起式证券投资基金基金经理。 注：1、对基金的首任基金经理，其“任职日期”为基金合同生效日，“离任日期”为根据公司决 定确认的解聘日期；对此后的非首任基金经理，                     “任职日期”和“离任日期”分别指根据公司决定 确认的聘任日期和解聘日期。 注：无。   本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规、 中国证监会和本基金基金合同的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在 严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，本基金运作整体合法合 规，没有损害基金份额持有人利益。基金的投资范围、投资比例及投资组合符合有关法律法规及 基金合同的规定。   本报告期内，根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，本基金管理人严格遵守 《平安基金管理有限公司公平交易制度》、                   《平安基金管理有限公司异常交易监控与报告制度》，严 格执行法律法规及制度要求，从以下五个方面对交易行为进行严格控制：一是搭建平等的投资信 息平台，合理设置各类资产管理业务之间以及各类资产管理业务内部的组织结构，在保证各投资 组合投资决策相对独立性的同时，确保其在获得投资信息、投资建议和实施投资决策等方面享有 公平的机会。二是制定公平交易规则，建立科学的投资决策体系，加强交易执行环节的内部控制， 并通过工作制度、流程和技术手段保证公平交易原则的实现。三是加强对投资交易行为的监察稽 核力度，建立有效的异常交易行为日常监控和分析评估制度，通过对投资交易行为的监控、分析 评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督。四是明确报告制度和路线，根据法规及公 司内部要求，分别于每季度和每年度对公司管理的不同投资组合的投资业绩进行分析、评估，形 成分析报告，由法律合规监察部、督察长、总经理签署后，妥善保存备查，如果发现涉嫌违背公 平交易原则的行为，及时向公司管理层汇报并采取相关控制和改进措施。五是建立投资组合投资 信息的管理及保密制度,不同投资组合经理之间的持仓和交易等重大非公开投资信息相互隔离。                     第 13页 共 63页                                   平安金管家货币 2024 年年度报告   本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，完善 相应制度及流程，通过系统和人工等各种方式在各业务环节严格控制交易公平执行，公平对待旗 下管理的所有基金和投资组合。   本基金管理人按日内、3 日内、5 日内三个不同的时间窗口，对本基金管理人管理的全部投资 组合在本报告期内的交易情况进行了同向交易价差分析，各投资组合交易过程中不存在显著的交 易价差，不存在不公平交易的情况。   本基金于本报告期内不存在异常交易行为。   报告期内，所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未超过 该证券当日成交量的 5%。 匮乏，消费回升主要依赖政策，居民消费能力和意愿依旧偏弱，消费市场仍需进一步培育和激活； 地产投资持续低迷，市场信心修复仍需时日。基建投资受到债务掣肘，地方政府在房地产下行、 土地市场不景气以及地方债务压力的多重压力下，基建投资的增速出现一定回落。制造业投资维 持高增。这受益于我国科技创新的推动以及产业结构的调整与升级。通胀整体低迷，反映出当前 经济整体需求仍有待进一步提升。财政政策方面，收入不足与地方化债压力交织，使得财政政策 发力节奏偏缓，收支两端增速偏低，预算完成进度较慢，对经济的实际拉动效果暂时未充分显现。 货币政策保持宽松，央行实施适度宽松的货币政策，综合运用多种货币政策工具，保持流动性充 裕，2024 年是货币政策框架演进的重要年份，货币政策操作框架及操作工具发生系统性变革。具 体包括：强化 7 天逆回购利率，淡化 MLF 的政策利率色彩；收窄利率走廊宽度。调整长期流动性 投放方式，增设二级市场国债买卖、买断式逆回购等兼具流动性投放和回收功能的流动性管理工 具，淡化 MLF 作为流动性主动投放工具的作用。2024 年债券市场主线逻辑是“资产荒”极致演绎 以及化债政策驱动下的财政收缩效应，期间债市虽受央行对长债管理以及稳增长政策加码等影响 出现三次明显调整，但收益率整体保持下行趋势，收益率持续创新低。   报告期内，本基金的投资操作以安全性和流动性管理为主要原则，在有效控制偏离度的前提 下，动态调整组合久期和杠杆操作，进一步调整大类资产的配置比例，提高组合整体收益。                     第 14页 共 63页                                      平安金管家货币 2024 年年度报告   本报告期平安金管家货币 A 的基金份额净值收益率为 1.8625%，同期业绩比较基准收益率为 率为 1.3725%；本报告期平安金管家货币 D 的基金份额净值收益率为 0.4369%，同期业绩比较基准 收益率为 0.3638%。   展望 2025 年，政治局会议明确货币政策基调升级为“适度宽松”，与财政配合度加强，降息、 降准可期；目前中央政府具备足够的加杠杆空间，且政策思路也已转向强调“超常规”逆周期政 策，化债政策推进改善地方政府现金流及未来预期，表内财政、货币配合、信贷配套共同发力预 计中性情形下推动基建温和走强，力度预计同样前置；消费政策也是未来政策重点发力方向，资 产价格及收入端边际好转，以旧换新政策进一步加码，基本面和政策将共同支撑消费从目前的低 位水平有所回暖；房地产市场目前初步开启库存主动去化，房价预期边际好转有望支撑销售增速 筑底回升，但房企资金流紧张、扩张意愿疲软的特征未改，仍将制约开施工恢复力度，名义地产 投资可能仅磨底；制造业供需矛盾下，投资端仍需设备更新与标准提升带来托底效果；出口全年 面临的高基数压力愈发加大，但抢出口有望在上半年提振,使其维持高位，下半年在关税冲击下下 行压力预计加剧。   本基金将以加强流动性管理为主要原则，稳健操作，严控风险，密切关注各类资产价格的走 势，把握市场配置机会，兼顾安全性和流动性的同时力争提高组合整体收益。   本报告期内，本基金管理人坚持一切从规范运作、防范风险、保护基金份额持有人利益出发， 严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，在进一步梳理完善内部控制制度和业务流程的同时， 确保各项法规和管理制度的落实。公司法律合规监察部按照规定的权限和程序，通过合规评审、 合规检视等各项合规管理措施以及实时监控、定期检查、专项检查等方法，对基金的投资运作、 基金销售、基金运营、客户服务和信息披露等进行了重点监控与稽核，发现问题及时提出改进建 议，并督促相关部门进行整改，同时定期向董事会和公司管理层出具监察稽核报告。公司重视对 员工的合规培训，开展了多次培训活动，加强对员工行为的管理，增强员工合规意识。公司还通 过网站等多种形式进行了投资者教育工作。报告期内，本基金管理人所管理的基金运作合法合规， 基金合同得到严格履行，有效保障了基金份额持有人利益。本基金管理人将继续以风险控制为核 心，提高监察稽核工作的科学性和有效性，切实保障基金安全、合规运作。                       第 15页 共 63页                                    平安金管家货币 2024 年年度报告    本基金管理人按照企业会计准则、中国证监会相关规定、中国证券投资基金业协会相关指引 和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法规要 求履行估值及净值计算的复核责任。    本基金管理人设有估值委员会，由研究中心及投资管理部门、运营部、风险管理室及法律合 规监察部相关人员组成。估值委员会负责公司基金估值政策、程序及方法的制定和修订，负责定 期审议公司估值政策、程序及方法的科学合理性，保证基金估值的公平、合理。估值委员会的相 关人员均具有一定年限的专业从业经验，具有良好的专业能力，并能在相关工作中保持独立性。    基金管理人改变估值技术，导致基金资产净值发生重大变化的，对所采用的相关估值技术、 假设及输入值的适当性咨询会计师事务所的专业意见。    本报告期内，参与估值流程各方之间无重大利益冲突。    本基金管理人已与第三方定价服务机构签署服务协议，由其按约定提供相关参考数据。    遵照本基金基金合同的规定，本基金每日将基金净收益分配给基金份额持有人，并按照自然 日结转至基金份额持有人的基金账户。本报告期内应分配收益 151,931,947.39 元，实际分配收益    本基金本报告期内未出现连续 20 个工作日基金份额持有人数低于 200 人、基金资产净值低于                     §5 托管人报告    本报告期，平安银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金法》、 基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地 履行了基金托管人应尽的义务。    本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的 基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监 督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。    本报告期，本托管人复核的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合                      第 16页 共 63页                                     平安金管家货币 2024 年年度报告 报告等内容真实、准确、完整。                      §6 审计报告 财务报表是否经过审计       是 审计意见类型           标准无保留意见 审计报告编号           安永华明（2025）审字第 70039114_H16 号 审计报告标题           审计报告 审计报告收件人          平安金管家货币市场基金全体基金份额持有人                  我们审计了平安金管家货币市场基金的财务报表，包括 2024                  年 12 月 31 日的资产负债表，2024 年度的利润表、净资产变                  动表以及相关财务报表附注。 审计意见             我们认为，后附的平安金管家货币市场基金的财务报表在所                  有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了平安                  金管家货币市场基金 2024 年 12 月 31 日的财务状况以及 2024                  年度的经营成果和净资产变动情况。                  我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。                  审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一                  步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职 形成审计意见的基础                  业道德守则，我们独立于平安金管家货币市场基金，并履行                  了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证                  据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。 强调事项             - 其他事项             -                  平安金管家货币市场基金管理层对其他信息负责。其他信息                  包括年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审                  计报告。                  我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不                  对其他信息发表任何形式的鉴证结论。 其他信息             结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，                  在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过                  程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。                  基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错                  报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要                  报告。                  管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实                  现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财                  务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。 管理层和治理层对财务报表的责                  在编制财务报表时，管理层负责评估平安金管家货币市场基 任                  金的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），                  并运用持续经营假设，除非计划进行清算、终止运营或别无                  其他现实的选择。                      第 17页 共 63页                                             平安金管家货币 2024 年年度报告                          治理层负责监督平安金管家货币市场基金的财务报告过程。                          我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导                          致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报                          告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则                          执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于                          舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影                          响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认                          为错报是重大的。                          在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，                          并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：                          （1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风                          险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适                          当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉                          及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，                          未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于                          错误导致的重大错报的风险。                          （2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序， 注册会计师对财务报表审计的责                          但目的并非对内部控制的有效性发表意见。 任                          （3）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相                          关披露的合理性。                          （4）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，                          根据获取的审计证据，就可能导致对平安金管家货币市场基                          金持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不                          确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，                          审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报                          表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留                          意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，                          未来的事项或情况可能导致平安金管家货币市场基金不能持                          续经营。                          （5）评价财务报表的总体列报（包括披露）、结构和内容，                          并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。                          我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现                          等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注                          的内部控制缺陷。 会计师事务所的名称                安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册会计师的姓名                 吴翠蓉                黄拥璇 会计师事务所的地址                北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 审计报告日期                   2025 年 03 月 24 日                          §7 年度财务报表 会计主体：平安金管家货币市场基金 报告截止日：2024 年 12 月 31 日                            第 18页 共 63页                                           平安金管家货币 2024 年年度报告                                                    单位：人民币元                               本期末                   上年度末         资 产   附注号 资 产： 货币资金          7.4.7.1      3,275,565,995.56       2,781,321,322.14 结算备付金                            4,039,465.13        75,050,334.77 存出保证金                               45,062.73                      - 交易性金融资产       7.4.7.2      8,692,595,378.00       2,623,559,509.69 其中：股票投资                                     -                      -    基金投资                                     -                      -    债券投资                    8,692,595,378.00       2,623,559,509.69    资产支持证券投资                                 -                      -    贵金属投资                                    -                      -    其他投资                                     -                      - 衍生金融资产        7.4.7.3                       -                      - 买入返售金融资产      7.4.7.4      3,992,892,920.09       1,274,054,785.99 债权投资          7.4.7.5                       -                      - 其中：债券投资                                     -                      -    资产支持证券投资                                 -                      -    其他投资                                     -                      - 其他债权投资        7.4.7.6                       -                      - 其他权益工具投资      7.4.7.7                       -                      - 应收清算款                             128,052.61             37,643.84 应收股利                                        -                      - 应收申购款                           73,066,617.65       132,736,458.81 递延所得税资产                                     -                      - 其他资产          7.4.7.8                       -                      - 资产总计                      16,038,333,491.77       6,886,760,055.24                               本期末                   上年度末    负债和净资产     附注号 负 债： 短期借款                                        -                      - 交易性金融负债                                     -                      - 衍生金融负债        7.4.7.3                       -                      - 卖出回购金融资产款                  1,181,171,150.94         422,078,024.76 应付清算款                           19,989,600.66                      - 应付赎回款                                       -                      - 应付管理人报酬                          1,984,865.67         1,166,204.66 应付托管费                             496,216.41            291,551.16 应付销售服务费                           468,419.23            372,069.15 应付投资顾问费                                     -                      - 应交税费                                62,471.50             8,684.15 应付利润                              605,433.47            444,857.06                   第 19页 共 63页                                                        平安金管家货币 2024 年年度报告 递延所得税负债                                                    -                        - 其他负债                       7.4.7.9              211,792.66                 217,520.77 负债合计                                      1,204,989,950.54             424,578,911.71 净资产： 实收基金                       7.4.7.10      14,833,343,541.23           6,462,181,143.53 未分配利润                      7.4.7.12                        -                        - 净资产合计                                    14,833,343,541.23           6,462,181,143.53 负债和净资产总计                                 16,038,333,491.77           6,886,760,055.24 注： 报告截止日 2024 年 12 月 31 日，基金份额总额 14,833,343,541.23 份，其中，下属 A 类基 金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 7,370,447,371.89 份；下属 C 类基金份额净值 1.0000 元， 基 金 份 额 总 额 749,017,752.18 份 ； 下 属 D 类 基 金 份 额 净 值 1.0000 元 ， 基 金 份 额 总 额 会计主体：平安金管家货币市场基金 本报告期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                       单位：人民币元                                             本期                      上年度可比期间         项 目            附注号        2024 年 1 月 1 日至 2024 年       2023 年 1 月 1 日至 2023 年 一、营业总收入                                   185,032,458.15               198,363,742.09 其中：存款利息收入             7.4.7.13             62,159,233.46                58,765,816.40       债券利息收入                                           -                            -    资产支持证券利                                                        -                            - 息收入    买入返售金融资 产收入       其他利息收入                                           -                            - 填列） 其中：股票投资收益             7.4.7.14                         -                            -       基金投资收益                                           -                            -       债券投资收益          7.4.7.15             92,284,774.56                77,712,974.98    资产支持证券投 资收益       贵金属投资收益         7.4.7.17                         -                            -       衍生工具收益          7.4.7.18                         -                            -       股利收益            7.4.7.19                         -                            -       其他投资收益                                           -                            - （损失以“-”号填列）                                  第 20页 共 63页                                                              平安金管家货币 2024 年年度报告                                                              -                       - 号填列） 号填列） 减：二、营业总支出                                    33,100,510.76               30,600,286.40 其中：暂估管理人报酬                                                   -                       - 其中：卖出回购金融资 产支出 三、利润总额（亏损总 额以“-”号填列） 减：所得税费用                                                      -                       - 四、净利润（净亏损以 “-”号填列） 五、其他综合收益的税                                                              -                       - 后净额 六、综合收益总额                                    151,931,947.39              167,763,455.69 会计主体：平安金管家货币市场基金 本报告期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                        单位：人民币元                                                本期      项目                          2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                  实收基金             其他综合收益               未分配利润             净资产合计 一、上期期末净        6,462,181,143.                                          6,462,181,143.5                                                 -                  - 资产                        53                                                         3 二、本期期初净        6,462,181,143.                                          6,462,181,143.5                                                 -                  - 资产                        53                                                         3 三、本期增减变 8,371,162,397.                                                 8,371,162,397.7 动额（减少以“-”                                       -                  - 号填列）                70                                                               0 （一）、综合收益                             -                   -     151,931,947.39    151,931,947.39 总额                                   第 21页 共 63页                                                        平安金管家货币 2024 年年度报告 （二）、本期基金 份额交易产生的      8,371,162,397.                                       8,371,162,397.7 净资产变动数                                       -                - （净资产减少以                 70                                                      0 “-”号填列） 其中：1.基金申     50,659,996,642                                       50,659,996,642.                                              -                - 购款                     .37                                                     37                                              -                - 回款                    4.67                                                   .67 （三）、本期向基 金份额持有人分 配利润产生的净                                          -151,931,947.3                           -                  -                    -151,931,947.39 资产变动（净资                                                       9 产减少以“-”号 填列） 四、本期期末净      14,833,343,541                                       14,833,343,541.                                              -                - 资产                     .23                                                     23                                         上年度可比期间      项目                       2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日                实收基金            其他综合收益             未分配利润             净资产合计 一、上期期末净      10,529,057,092                                       10,529,057,092.                                              -                - 资产                     .37                                                     37 二、本期期初净      10,529,057,092                                       10,529,057,092.                                              -                - 资产                     .37                                                     37 三、本期增减变 -4,066,875,948                                            -4,066,875,948. 动额（减少以“-”                                    -                - 号填列）               .84                                                         84 （一）、综合收益                           -                  -   167,763,455.69    167,763,455.69 总额 （二）、本期基金 份额交易产生的      -4,066,875,948                                       -4,066,875,948. 净资产变动数                                       -                - （净资产减少以                .84                                                     84 “-”号填列） 其中：1.基金申     29,932,139,308                                       29,932,139,308.                                              -                - 购款                     .64                                                     64              -33,999,015,25                  -                -   -33,999,015,257 回款                                第 22页 共 63页                                                         平安金管家货币 2024 年年度报告 （三）、本期向基 金份额持有人分 配利润产生的净                                           -167,763,455.6                            -                  -                    -167,763,455.69 资产变动（净资                                                        9 产减少以“-”号 填列） 四、本期期末净       6,462,181,143.                                       6,462,181,143.5                                               -                - 资产                       53                                                      3 报表附注为财务报表的组成部分。 本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署：         罗春风                        林婉文                             张南南       基金管理人负责人                 主管会计工作负责人                     会计机构负责人      平安金管家货币市场基金（原名为平安大华金管家货币市场基金，以下简称“本基金”）经中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可20162152 号《关于准予平安大华 金管家货币市场基金注册的批复》准予注册，由平安基金管理有限公司（原平安大华基金管理有 限公司，已于 2018 年 10 月 25 日办理完成工商变更登记）依照《中华人民共和国证券投资基金法》 和《平安大华金管家货币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式，存续期限 不定，首次设立募集不包括认购资金利息共募集人民币 1,486,372,865.79 元，业经普华永道中天 会计师事务所（特殊普通合伙）普华永道中天验字（2016）第 1598 号验资报告予以验证。经向中 国证监会备案，       《平安大华金管家货币市场基金基金合同》于 2016 年 12 月 7 日正式生效，基金合 同生效日的基金份额总额为 1,486,415,142.41 份基金份额，其中认购资金利息折合 42,276.62 份基金份额。本基金的基金管理人为平安基金管理有限公司，基金托管人为平安银行股份有限公 司。      根据《关于平安基金管理有限公司旗下基金更名事宜的公告》，平安大华金管家货币市场基金 于 2018 年 11 月 30 日起更名为平安金管家货币市场基金。      根据《平安金管家货币市场基金基金合同》和《平安基金管理有限公司关于平安金管家货币 市场基金增设 C 类份额等相关事项的公告》，经与基金托管人协商一致，并报中国证监会备案，基 金管理人平安基金管理有限公司决定自 2019 年 7 月 29 日起对本基金在现有份额的基础上增设 C                                 第 23页 共 63页                                      平安金管家货币 2024 年年度报告 类基金份额，原基金份额转为 A 类基金份额。根据《平安金管家货币市场基金基金合同》和《关 于平安金管家货币市场基金增设 D 类基金份额并修改基金合同和托管协议的公告》，经与基金托管 人协商一致，并报中国证监会备案，基金管理人平安基金管理有限公司决定自 2024 年 9 月 25 日 起对本基金在现有份额的基础上增设 D 类基金份额，原 A 类基金份额和 C 类基金份额保持不变。 三类基金份额分别设置代码，收取不同的销售服务费，并分别公布每万份基金净收益和七日年化 收益率。   根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《平安金管家货币市场基金基金合同》的有关规 定，本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的 债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良 好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。   本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）。   本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则——基本准则》以及其后颁布及修订的具体 会计准则、解释以及《资产管理产品相关会计处理规定》和其他相关规定（统称“企业会计准则”） 编制，同时，在信息披露和估值方面，也参考了中国证监会颁布的《中国证券监督管理委员会关 于证券投资基金估值业务的指导意见》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资 基金信息披露内容与格式准则》第 2 号《年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报 规则》第 3 号《会计报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 5 号《货币 市场基金信息披露特别规定》、              《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号》 以及中国证监会和中国证券投资基金业协会颁布的其他相关规定。   本财务报表以本基金持续经营为基础列报。   本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2024 年 12 月 31 日的财 务状况以及 2024 年度的经营成果和净资产变动情况。   本基金会计年度采用公历年度，即每年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。                       第 24页 共 63页                                   平安金管家货币 2024 年年度报告   本基金记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民 币元为单位表示。   金融工具是指形成本基金的金融资产（或负债），并形成其他单位的金融负债（或资产）或权 益工具的合同。   （1）金融资产分类   本基金的金融资产于初始确认时根据管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特 征分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以摊余成本计量的金融资产；   （2）金融负债分类   本基金的金融负债于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、 以摊余成本计量的金融负债。   本基金于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。   划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债，以及不作为有效套期 工具的衍生工具，按照取得时的公允价值作为初始确认金额，相关的交易费用在发生时计入当期 损益。   划分为以摊余成本计量的金融资产和金融负债，按照取得时的公允价值作为初始确认金额， 相关交易费用计入其初始确认金额。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，采用公允价值进行后续计量，所有 公允价值变动计入当期损益。   对于以摊余成本计量的金融资产，采用实际利率法确认利息收入，其终止确认、修改或减值 产生的利得或损失，均计入当期损益。   本基金以预期信用损失为基础，对以摊余成本计量的金融资产进行减值处理并确认损失准备。 对于不含重大融资成分的应收款项，本基金运用简化计量方法，按照相当于整个存续期内的预期 信用损失金额计量损失准备。除上述采用简化计量方法以外的金融资产，本基金在每个估值日评 估其信用风险自初始确认后是否已经显著增加，如果信用风险自初始确认后未显著增加，处于第 一阶段，本基金按照相当于未来 12 个月内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和 实际利率计算利息收入；如果信用风险自初始确认后已显著增加但尚未发生信用减值的，处于第 二阶段，本基金按照相当于整个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和                     第 25页 共 63页                                  平安金管家货币 2024 年年度报告 实际利率计算利息收入；如果初始确认后发生信用减值的，处于第三阶段，本基金按照相当于整 个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照摊余成本和实际利率计算利息收入。   本基金在每个估值日评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加。本基金以 单项金融工具或者具有相似信用风险特征的金融工具组合为基础，通过比较金融工具在估值日发 生违约的风险与在初始确认日发生违约的风险，以确定金融工具预计存续期内发生违约风险的变 化情况。   本基金计量金融工具预期信用损失的方法反映的因素包括：通过评价一系列可能的结果而确 定的无偏概率加权平均金额、货币时间价值，以及在估值日无须付出不必要的额外成本或努力即 可获得的有关过去事项、当前状况以及未来经济状况预测的合理且有依据的信息。   当对金融资产预期未来现金流量具有不利影响的一项或多项事件发生时，该金融资产成为已 发生信用减值的金融资产。   当本基金不再合理预期能够全部或部分收回金融资产合同现金流量时，本基金直接减记该金 融资产的账面余额。   当收取该金融资产现金流量的合同权利终止，或该收取金融资产现金流量的权利已转移，且 符合金融资产转移的终止确认条件的，金融资产将终止确认。   本基金已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资产； 保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产；本基金既没有转移 也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情况处理：放弃了对该金融资 产控制的，终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债；未放弃对该金融资产控制的，按照其 继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债（含交易性金融负债和衍生金融负 债），按照公允价值进行后续计量，所有公允价值变动均计入当期损益。对于以摊余成本计量的金 融负债，采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量。如果金融负债的责任已履行、撤销或届 满，则对金融负债进行终止确认。   公允价值，是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一 项负债所需支付的价格。以公允价值计量或披露的资产和负债，根据对公允价值计量整体而言具 有重要意义的最低层次输入值，确定所属的公允价值层次：第一层次输入值，在计量日能够取得 的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次输入值，除第一层次输入值外相关资 产或负债直接或间接可观察的输入值；第三层次输入值，相关资产或负债的不可观察输入值。                    第 26页 共 63页                                       平安金管家货币 2024 年年度报告   本基金采用影子定价和偏离度控制确定金融资产的公允价值，即按实际利率法计算金融资产 的账面价值，同时为了避免按实际利率法计算的净资产与按其他可参考公允价值指标计算的净资 产发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估 值日，采用其他可参考公允价值指标，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当 按实际利率法计算确定的净资产与影子定价确定的净资产产生重大偏离，基金管理人应根据相关 法律法规采取相应措施，使净资产更能公允地反映基金资产价值。   如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体 情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值；   如有新增事项，按国家最新规定估值。   当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且该种法定权利现在是可执行的， 同时本基金计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资产和金融负债以 相互抵销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负债在资产负债表内分别列 示，不予相互抵销。   实收基金为对外发行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基金变动分 别于基金申购确认日及基金赎回确认日确认。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基 金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。   （1）存款利息收入按存款的本金与适用的实际利率逐日计提的金额入账。若提前支取定期存 款，按协议规定的利率及持有期重新计算存款利息收入，并根据提前支取所实际收到的利息收入 与账面已确认的利息收入的差额确认利息损失，列入利息收入减项，存款利息收入以净额列示。 另外，根据中国证监会令第 120 号《货币市场基金监督管理办法》的规定，如果出现因提前支取 而导致的利息损失的情形，基金管理人应当使用风险准备金予以弥补，风险准备金不足的，应当 使用固有资金予以弥补；   （2）债券投资和资产支持证券投资按实际利率法计算的利息扣除在适用情况下的相关税费后 的净额计入投资收益，在债券投资和资产支持证券投资的实际持有期内逐日计提；处置债券投资 和资产支持证券投资的投资收益于成交日确认，并按成交金额与其账面价值的差额入账。   （3）买入返售金融资产收入，按实际利率法确认利息收入，在回购期内逐日计提。   （4）其他收入在经济利益很可能流入从而导致资产增加或者负债减少、且经济利益的流入额                         第 27页 共 63页                                     平安金管家货币 2024 年年度报告 能够可靠计量时确认。      本基金的管理人报酬和托管费等费用按照权责发生制原则，在本基金接受相关服务的期间计 入当期损益。      以摊余成本计量的金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直 线法差异较小的则按直线法计算。      （1）本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；      （2）本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；   （3）     “每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以各类基金份额的每万份基金 已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日结转。投资人当日收益分配的计算 保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到 分完为止；   （4）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资 人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当 日投资人不记收益；   （5）本基金每日进行收益计算并分配时，每日累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利 转基金份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时，其 累计收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资人基金份额。 若投资人赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣 除；   （6）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份 额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；      （7）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。      经营分部是指本基金内同时满足下列条件的组成部分：      （1）该组成部分能够在日常活动中产生收入、发生费用；      （2）能够定期评价该组成部分的经营成果，以决定向其配置资源、评价其业绩；      （3）能够取得该组成部分的财务状况、经营成果和现金流量等有关会计信息。      如果两个或多个经营分部具有相似的经济特征，并且满足一定条件的，则合并为一个经营分                      第 28页 共 63页                                      平安金管家货币 2024 年年度报告 部。    本基金目前以一个经营分部运作，不需要进行分部报告的披露。      本基金本报告期无其他需要说明的重要会计政策和会计估计。      本基金本报告期无需要说明的会计政策变更。      本基金本报告期无需要说明的会计估计变更。      本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。      （1）增值税及附加      根据财政部、国家税务总局财税201636 号文《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》 的规定，经国务院批准，自 2016 年 5 月 1 日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，金 融业纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开 放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债 利息收入以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税。      根据财政部、国家税务总局财税201646 号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业 有关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券 取得的利息收入属于金融同业往来利息收入。      根据财政部、国家税务总局财税201670 号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充 通知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金 融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入。      根据财政部、国家税务总局财税2016140 号文《关于明确金融   房地产开发   教育辅助服 务等增值税政策的通知》的规定，本基金运营过程中发生的增值税应税行为，以本基金的基金管 理人为增值税纳税人。      根据财政部、国家税务总局财税201756 号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规 定，证券投资基金的基金管理人运营证券投资基金过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计 税方法，按照 3%的征收率缴纳增值税。对证券投资基金在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的 增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从证券投资基金的基                        第 29页 共 63页                                            平安金管家货币 2024 年年度报告 金管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。增值税应税行为的销售额根据财政部、国家税务总 局财税201790 号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》的规定确定。   增值税附加税包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加，以实际缴纳的增值税税额 为计税依据，分别按 7%、3%和 2%的比例缴纳城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加。   （2）企业所得税   根据财政部、国家税务总局财税200478 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定， 自 2004 年 1 月 1 日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运 用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税。   根据财政部、国家税务总局财税20081 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规 定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、 红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。   （3）个人所得税   根据财政部、国家税务总局财税2008132 号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息 所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存款利息所得暂免征 收个人所得税。                                                     单位：人民币元                        本期末                       上年度末        项目 活期存款                      301,359,496.02               5,610,316.75 等于：本金                     301,216,181.14               5,609,019.98   加：应计利息                      143,314.88                   1,296.77   减：坏账准备                              -                           - 定期存款                    2,974,206,499.54           2,775,711,005.39 等于：本金                   2,970,000,000.00           2,768,000,000.00   加：应计利息                    4,206,499.54               7,711,005.39   减：坏账准备                              -                           - 其中：存款期限 1 个月以 内   存款期限 1-3 个月             200,378,000.00             702,093,777.40   存款期限 3 个月以上           1,523,110,999.53           2,073,617,227.99 其他存款                                  -                           - 等于：本金                                 -                           -   加：应计利息                              -                           -   减：坏账准备                              -                           -                      第 30页 共 63页                                                        平安金管家货币 2024 年年度报告        合计                       3,275,565,995.56               2,781,321,322.14                                                                单位：人民币元                                           本期末      项目              按实际利率计算的                 影子定价                偏离金额           偏离度                账面价值                                                      （%）      交易所市场    358,503,379.34         357,444,784.10      -1,058,595.24   -0.0071 债券   银行间市场   8,334,091,998.66      8,342,155,326.22       8,063,327.56   0.0544        合计    8,692,595,378.00      8,699,600,110.32       7,004,732.32   0.0472   资产支持证券                    -                      -                 -        -      合计      8,692,595,378.00      8,699,600,110.32       7,004,732.32   0.0472                                          上年度末      项目              按实际利率计算的                 影子定价                偏离金额           偏离度                账面价值                                                      （%）      交易所市场                  -                      -                 -        - 债券   银行间市场   2,623,559,509.69      2,625,288,530.13       1,729,020.44   0.0268        合计    2,623,559,509.69      2,625,288,530.13       1,729,020.44   0.0268   资产支持证券                    -                      -                 -        -      合计      2,623,559,509.69      2,625,288,530.13       1,729,020.44   0.0268 注：本基金本报告期末及上年度末均未持有衍生金融资产/负债。 注：本基金本报告期末未持有期货合约。 注：本基金本报告期末未持有黄金衍生品。                                                                单位：人民币元                                        本期末   项目                              2024 年 12 月 31 日                   账面余额                               其中：买断式逆回购  交易所市场                 658,152,212.65                                         -  银行间市场               3,334,740,707.44                                         -   合计                 3,992,892,920.09                                         -                           第 31页 共 63页                                                   平安金管家货币 2024 年年度报告                                    上年度末    项目                          2023 年 12 月 31 日                    账面余额                           其中：买断式逆回购  交易所市场                600,125,466.73                                      -  银行间市场                673,929,319.26                                      -    合计                1,274,054,785.99                                     - 注：本基金本报告期末及上年度末均未持有从买断式逆回购交易中取得的债券。    无。 注：本基金本报告期末及上年度末均无债权投资。 注：本基金本报告期末及上年度末均无债权投资。 注：本基金本报告期末及上年度末均无其他债权投资。 注：本基金本报告期末及上年度末均无其他债权投资。 注：本基金本报告期末及上年度末均无其他权益工具投资。 注：本基金本报告期末及上年度末均无其他权益工具投资。 注：本基金本报告期末及上年度末均未持有其他资产。                                                           单位：人民币元                                 本期末                        上年度末          项目 应付券商交易单元保证金                                   -                           - 应付赎回费                                         -                           -                           第 32页 共 63页                                                 平安金管家货币 2024 年年度报告 应付证券出借违约金                                   -                         - 应付交易费用                          132,492.66                   128,220.77 其中：交易所市场                                    -                         -     银行间市场                       132,492.66                   128,220.77 应付利息                                        -                         - 预提费用                               79,300.00                  89,300.00         合计                      211,792.66                   217,520.77                                                     金额单位：人民币元                     平安金管家货币 A                                      本期        项目              2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                    基金份额（份）                           账面金额 上年度末                    5,990,411,013.92              5,990,411,013.92 本期申购                   36,280,742,941.37             36,280,742,941.37 本期赎回（以“-”号填列）         -34,900,706,583.40             -34,900,706,583.40 基金拆分/份额折算前                              -                            - 基金拆分/份额折算调整                             -                            - 本期申购                                    -                            - 本期赎回（以“-”号填列）                           -                            - 本期末                     7,370,447,371.89              7,370,447,371.89                     平安金管家货币 C                                      本期        项目              2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                    基金份额（份）                           账面金额 上年度末                      471,770,129.61                 471,770,129.61 本期申购                    2,804,514,094.47              2,804,514,094.47 本期赎回（以“-”号填列）          -2,527,266,471.90             -2,527,266,471.90 基金拆分/份额折算前                              -                            - 基金拆分/份额折算调整                             -                            - 本期申购                                    -                            - 本期赎回（以“-”号填列）                           -                            - 本期末                       749,017,752.18                 749,017,752.18                     平安金管家货币 D                                    本期        项目       2024 年 9 月 25 日（基金合同生效日）至 2024 年 12 月 31 日                    基金份额（份）                           账面金额 基金合同生效日                                 -                            - 本期申购                   11,574,739,606.53             11,574,739,606.53 本期赎回（以“-”号填列）          -4,860,861,189.37             -4,860,861,189.37 基金拆分/份额折算前                              -                            - 基金拆分/份额折算调整                             -                            - 本期申购                                    -                            -                      第 33页 共 63页                                                  平安金管家货币 2024 年年度报告 本期赎回（以“-”号填列）                                -                       - 本期末                           6,713,878,417.16         6,713,878,417.16 注：申购含红利再投、转换入份额，赎回含转换出份额。 注：本基金本报告期末及上年度末均无其他综合收益。                                                         单位：人民币元                          平安金管家货币 A       项目          已实现部分                  未实现部分         未分配利润合计 上年度末                            -                  -                  - 本期期初                            -                  -                  - 本期利润               137,323,983.11                  -     137,323,983.11 本期基金份额交易产                                 -                  -                  - 生的变动数 其中：基金申购款                        -                  -                  -     基金赎回款                       -                  -                  - 本期已分配利润           -137,323,983.11                  -    -137,323,983.11 本期末                             -                  -                  -                          平安金管家货币 C       项目          已实现部分                  未实现部分         未分配利润合计 上年度末                            -                  -                  - 本期期初                            -                  -                  - 本期利润                7,407,905.16                   -       7,407,905.16 本期基金份额交易产                                 -                  -                  - 生的变动数 其中：基金申购款                        -                  -                  -     基金赎回款                       -                  -                  - 本期已分配利润             -7,407,905.16                  -      -7,407,905.16 本期末                             -                  -                  -                          平安金管家货币 D       项目          已实现部分                  未实现部分         未分配利润合计 基金合同生效日                         -                  -                  - 本期期初                            -                  -                  - 本期利润                7,200,059.12                   -       7,200,059.12 本期基金份额交易产                                 -                  -                  - 生的变动数 其中：基金申购款                        -                  -                  -     基金赎回款                       -                  -                  - 本期已分配利润             -7,200,059.12                  -      -7,200,059.12 本期末                             -                  -                  -                            第 34页 共 63页                                                     平安金管家货币 2024 年年度报告                                                               单位：人民币元                                 本期                         上年度可比期间       项目           2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31     2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                  日                           12 月 31 日 活期存款利息收入                             1,841,561.69                 353,232.43 定期存款利息收入                            59,861,301.68               57,353,375.43 其他存款利息收入                                          -                         - 结算备付金利息收入                               319,829.14               1,059,187.98 其他                                      136,540.95                      20.56 合计                                  62,159,233.46               58,765,816.40 注：本基金本报告期内及上年度可比期间无股票投资收益。                                                              单位：人民币元                            本期                            上年度可比期间      项目           2024年1月1日至2024年12月31              2023年1月1日至2023年12月31                             日                                日 债券投资收益——利 息收入 债券投资收益——买 卖债券（债转股及债 券到期兑付）差价收 入 债券投资收益——赎                                           -                                 - 回差价收入 债券投资收益——申                                           -                                 - 购差价收入      合计                       92,284,774.56                     77,712,974.98                                                              单位：人民币元                             本期                             上年度可比期间        项目          2024年1月1日至2024年12月31               2023年1月1日至2023年12月                              日                                31日 卖出债券（债转股及债 券到期兑付）成交总额 减：卖出债券（债转股 及债券到期兑付）成本                 11,114,698,178.83                17,372,837,657.82 总额 减：应计利息总额                       48,891,190.89                    32,314,703.69 减：交易费用                                        -                     -2,225.00                           第 35页 共 63页                                            平安金管家货币 2024 年年度报告 买卖债券差价收入                   1,859,458.13               1,192,147.17 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无债券赎回差价收入。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无债券申购差价收入。                                                    单位：人民币元                         本期                     上年度可比期间      项目         2024年1月1日至2024年12月        2023年1月1日至2023年12月31 资产支持证券投资收益—                                     -                3,754,086.75 —利息收入 资产支持证券投资收益— —买卖资产支持证券差价                         -                   -6,242.44 收入 资产支持证券投资收益—                                     -                           - —赎回差价收入 资产支持证券投资收益—                                     -                           - —申购差价收入      合计                             -                3,747,844.31                                                    单位：人民币元                         本期                      上年度可比期间      项目         2024年1月1日至2024年12月         2023年1月1日至2023年12月 卖出资产支持证券成交总                                      -              461,201,983.33 额 减：卖出资产支持证券成                                      -              455,821,242.44 本总额 减：应计利息总额                             -                5,386,983.33 减：交易费用                               -                           - 资产支持证券投资收益                           -                   -6,242.44 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无资产支持证券投资收益。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无资产支持证券投资收益。                       第 36页 共 63页                                                   平安金管家货币 2024 年年度报告 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无衍生工具收益——买卖权证差价收入。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无衍生工具收益——其他投资收益。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无股利收益。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均公允价值变动收益。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无其他收入。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无信用减值损失。                                                              单位：人民币元                            本期                         上年度可比期间        项目       2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12    2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31                           月 31 日                           日 审计费用                             70,000.00                         80,000.00 信息披露费                           120,000.00                        120,000.00 证券出借违约金                                  -                                 - 账户维护费                            36,000.00                         33,600.00 其他                                1,200.00                          1,500.00        合计                       227,200.00                        235,100.00                            第 37页 共 63页                                        平安金管家货币 2024 年年度报告   截至资产负债表日，本基金无需作披露的重大或有事项。   截至本财务报表批准报出日，本基金无需作披露的资产负债表日后事项。           关联方名称                      与本基金的关系  平安基金管理有限公司(“平安基金”)       基金管理人、注册登记机构、基金销售机构  平安银行股份有限公司(“平安银行”)       基金托管人、基金销售机构  大华资产管理有限公司               基金管理人的股东  三亚盈湾旅业有限公司               基金管理人的股东  平安信托有限责任公司(“平安信托”)       基金管理人的股东  深圳平安汇通投资管理有限公司(“平安       基金管理人的子公司  汇通”)  平安证券股份有限公司(“平安证券”)       基金管理人的股东的子公司、基金销售机构  方正证券股份有限公司(“方正证券”)       基金销售机构、与基金管理人受同一最终控股公                           司控制的公司  上海 陆金所基 金销售有 限公司(“陆基     基金销售机构、与基金管理人受同一最终控股公  金”)                      司控制的公司  中国平安人寿保险股份有限公司(“平安       基金销售机构、与基金管理人受同一最终控股公  人寿”)                     司控制的公司  中国平安保险(集团)股份有限公司(“平      基金管理人的最终控股母公司  安集团”) 注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的股票交易。 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的债券交易。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的债券回购交易。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的权证交易。 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。                        第 38页 共 63页                                                       平安金管家货币 2024 年年度报告                                                                   单位：人民币元                                      本期                     上年度可比期间          项目               2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12    2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                     月 31 日                    12 月 31 日 当期发生的基金应支付的管理费                        16,732,137.25                16,582,860.55 其中：应支付销售机构的客户维护 费 应支付基金管理人的净管理费                         11,433,318.62                12,300,838.20 注：支付基金管理人平安基金的管理人报酬按前一日基金资产净值 0.20%的年费率计提，逐日累 计至每月月底，按月支付。其计算公式为：   日管理人报酬＝前一日基金资产净值×0.20%/当年天数。                                                                   单位：人民币元                                     本期                     上年度可比期间          项目              2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12    2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                   月 31 日                     12 月 31 日 当期发生的基金应支付的托管费                        4,183,034.27                 4,145,715.07 注：支付基金托管人的托管费按前一日基金资产净值 0.05%的年费率计提，逐日累计至每月月底， 按月支付。其计算公式为：   日托管费＝前一日基金资产净值×0.05%/当年天数。                                                                   单位：人民币元                                           本期 获得销售服务费的各                   2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日 关联方名称                       当期发生的基金应支付的销售服务费               平安金管家货币 A 平安金管家货币 C 平安金管家货币 D                           合计 方正证券                    0.05               -                  -            0.05 陆基金                189,550.75      39,194.96                  -      228,745.71 平安基金               574,919.55     909,200.58          13,557.27    1,497,677.40 平安人寿                4,426.24          180.91          24,096.23       28,703.38 平安银行               674,189.58      65,038.21            574.03       739,801.82 平安证券               238,000.59              -                  -      238,000.59 合计               1,681,086.76   1,013,614.66          38,227.53    2,732,928.95                             第 39页 共 63页                                                  平安金管家货币 2024 年年度报告                                   上年度可比期间 获得销售服务费的各                2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日   关联方名称                  当期发生的基金应支付的销售服务费             平安金管家货币 A 平安金管家货币 C 平安金管家货币 D                       合计 陆基金             258,945.07           282.59               -     259,227.66 平安基金          1,319,460.85     854,730.07                 -   2,174,190.92 平安人寿             5,065.58            129.46               -       5,195.04 平安银行            299,892.01     108,844.74                 -     408,736.75 平安证券            267,963.62             0.01               -     267,963.63 合计            2,151,327.13     963,986.87                 -   3,115,314.00 注：支付基金销售机构的销售服务费按 A 类基金前一日基金资产净值 0.05%的年费率计提，逐日 累计至每月月底，按月支付给平安基金管理有限公司，再由平安基金管理有限公司计算并支付给 各基金销售机构。其计算公式为： A 类基金日销售服务费＝A 类基金前一日基金资产净值×0.05%/当年天数。 支付基金销售机构的销售服务费按 C 类基金前一日基金资产净值 0.25%的年费率计提，逐日累计 至每月月底，按月支付给平安基金管理有限公司，再由平安基金管理有限公司计算并支付给各基 金销售机构。其计算公式为： C 类基金日销售服务费＝C 类基金前一日基金资产净值×0.25%/当年天数。 支付基金销售机构的销售服务费按 D 类基金前一日基金资产净值 0.01%的年费率计提，逐日累计 至每月月底，按月支付给平安基金管理有限公司，再由平安基金管理有限公司计算并支付给各基 金销售机构。其计算公式为： D 类基金日销售服务费＝D 类基金前一日基金资产净值×0.01%/当年天数。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易。                                                               份额单位：份                                                                  本期                       本期                     本期 项目          2024 年 1 月 1 日至 2024 年     2024 年 1 月 1 日至                                                            金合同生效日）至                平安金管家货币 A               平安金管家货币 C           平安金管家货币 D                          第 40页 共 63页                                                           平安金管家货币 2024 年年度报告 基金合同生效日 （ 2016 年 12 月 7 日）                      0.00                   -               - 持有的基金份额 报告期初持有的基金 份额 报 告期 间申 购 /买 入 总份额 报告期间因拆分变动 份额 减 ：报 告期 间 赎回 / 卖出总份额 报告期末持有的基金 份额 报告期末持有的基金 份额                                   1.4152%                   -               - 占基金总份额比例                           上年度可比期间                上年度可比期间                                                                    上年度可比期间 项目                   2023 年 1 月 1 日至 2023 年     2023 年 1 月 1 日至                         平安金管家货币 A               平安金管家货币 C          平安金管家货币 D 基金合同生效日 （ 2016 年 12 月 7 日）                         -                   -               - 持有的基金份额 报告期初持有的基金 份额 报 告期 间申 购 /买 入 总份额 报告期间因拆分变动                                            -                   -               - 份额 减 ：报 告期 间 赎回 / 卖出总份额 报告期末持有的基金 份额 报告期末持有的基金 份额                                   1.7091%                   -               - 占基金总份额比例 注：1、期间申购/买入总份额含红利再投份额。                                   第 41页 共 63页                                                              平安金管家货币 2024 年年度报告                                                                            份额单位：份                                     平安金管家货币 A                            本期末                                   上年度末 关联方名称                              持有的基金份额                               持有的基金份额                持有的                                       持有的                                   占基金总份额的比                              占基金总份额的比例               基金份额                                      基金份额                                      例（%）                                  （%） 平安人寿                 902.56               0.0000           885.84                0.0000                                                                            份额单位：份                                     平安金管家货币 D                             本期末                                   上年度末  关联方名                                     持有的基金份额                              持有的基金份额    称               持有的                                  持有的                                    占基金总份额的比                             占基金总份额的比例                   基金份额                                  基金份额                                       例（%）                                 （%） 平安人寿       5,001,961,443.05               74.5018                   -                 - 平安信托         201,741,726.01                3.0048                   -                 - 注：投资相关费率符合基金合同和招募说明书等法律文件的约定                                                                            单位：人民币元                                本期                                                               上年度可比期间   关联方名称                                                 2023年1月1日至2023年12月31日                                 日                      期末余额           当期利息收入              期末余额               当期利息收入 平安银行-活期           301,359,496.02     1,841,561.69        5,610,316.75        353,232.43 注：本基金的银行存款由基金托管人平安银行保管，按银行同业存款利率计息。 注：本基金本报告期内及上年度可比期间均未在承销期内参与关联方承销的证券。   本基金本报告期及上年度可比期间均无须作说明的其他关联交易事项。                                                                            单位：人民币元                                     平安金管家货币 A 已按再投资形式转               直接通过应付              应付利润          本期利润分配合                                                                                备注   实收基金                赎回款转出金额              本年变动             计                                     平安金管家货币 C 已按再投资形式转               直接通过应付              应付利润          本期利润分配合               备注                                      第 42页 共 63页                                                      平安金管家货币 2024 年年度报告    实收基金            赎回款转出金额           本年变动             计                                平安金管家货币 D 已按再投资形式转            直接通过应付           应付利润         本期利润分配合                                                                      备注   实收基金             赎回款转出金额           本年变动            计 注：本基金本期末无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。 注：本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。   截至本报告期末 2024 年 12 月 31 日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回 购证券款余额 1,181,171,150.94 元，是以如下债券作为抵押：                                                            金额单位：人民币元  债券代码        债券名称     回购到期日        期末估值单价        数量（张）         期末估值总额                CD073     日                CD148     日                CD189     日                CD115     日                CD153     日                CD404     日                CD269     日                CD150     日                CD215     日                CD184     日                CD152     日                                第 43页 共 63页                                                   平安金管家货币 2024 年年度报告            CD097          日                           日                           日                           日                           日                           日                           日 合计                                             12,448,000 1,243,728,831.04   本基金本报告期末无从事交易所债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额。   本基金在日常经营活动中由金融工具产生的风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。 本基金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程， 通过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。   本基金管理人秉承全面风险管理的理念，将风险管理融入业务中，建立了由风险管理委员会、 风险控制委员会、督察长、风险管理部门以及各个业务部门构成的风险管理架构体系。各部门负 责人为其所在部门风险管理的第一责任人，公司员工在其岗位职责范围内承担相应风险管理责任。 本基金管理人设立风险管理部门，风险管理部门对公司的风险管理进行独立评估、监控、检查并 及时向管理层汇报。   信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券的发行人 出现违约、拒绝支付到期本息等导致基金资产损失和收益变化的风险。   本基金的投资范围及投资比例符合相关法律法规的要求、相关监管机构的相关规定及本基金 的合同要求。本基金管理人通过建立和完善内部信用评级体系和交易对手库，对发行人及债券投 资进行内部评级，对交易对手的资信状况进行充分评估、设定授信额度，以控制可能出现的信用 风险。本基金的活期银行存款存放在具有托管资格的银行；本基金存放定期存款前，均对交易对 手进行信用评估以控制相应的信用风险，因而与银行存款相关的信用风险不重大。本基金在交易                                 第 44页 共 63页                                    平安金管家货币 2024 年年度报告 所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，因此违约风险发生 的可能性很小；本基金在银行间同业市场仅与达到本基金管理人既定信用政策标准的交易对手进 行交易，并对证券交割方式进行限制，以控制相应的信用风险。   本基金管理人还通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于一家公司发行的证券市值不 超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的 证券，不得超过该证券余额的 10%。                  （完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以 不受此条款规定的比例限制）   于本报告期末，本基金持有除国债、央行票据、政策性金融债之外的债券和资产支持证券资 产的账面价值占基金净资产的比例为 55.53%（上年度末：35.51%）                                    。   流动性风险，是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风 险。本基金的流动性风险一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难，另一 方面来自于基金份额持有人可依据基金合同约定要求赎回其持有的基金份额。   本基金的基金管理人专业审慎、勤勉尽责地管控本基金的流动性风险，全覆盖、多维度的建 立以压力测试为核心的流动性风险监测与预警制度，确保本基金组合的资产变现能力与投资者赎 回需求匹配与平衡。   本基金的基金管理人在基金运作过程中严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、                                          《货 币市场基金监督管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规 的要求建立健全开放式基金流动性风险管理的内部控制体系，审慎评估各类资产的流动性，针对 性制定流动性风险管理措施，对本基金组合资产的流动性风险进行管理。本基金的基金管理人采 用监控基金组合资产持仓集中度指标、逆回购交易的到期日与交易对手的集中度、流动性受限资 产比例、基金组合资产中 7 个工作日可变现资产的可变现价值以及压力测试等方式防范流动性风 险，并于开放日对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相 匹配，确保本基金资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金 合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式 带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。   本基金主要投资于基金合同约定的具有良好流动性的货币市场工具，除在本报告“期末本基 金持有的流通受限证券”章节中列示的部分基金资产流通暂时受限制外，其余均能及时变现。此 外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求。除本报告“期末债券正                      第 45页 共 63页                                                                平安金管家货币 2024 年年度报告 回购交易中作为抵押的债券”章节中列示的卖出回购金融资产款余额将在 1 个月内到期且计息外， 本基金于资产负债表日所持有的金融负债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，可 赎回基金份额净值无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现的合约到期现金流量。      本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。      市场风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场价格变动而发生波动的风险，包括 利率风险、外汇风险和其他价格风险。本基金管理人通过对不同类型的风险分别设定风险限制， 并由独立于投资部门的风险管理人员监控、报告以及定期风险回顾的方法管理投资组合的市场风 险。      利率风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。      本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种，因此存在相应的利率风险。本基金 的基金管理人每日通过“影子定价”对本基金面临的市场风险进行监控，定期对本基金面临的利 率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风险进行管理。                                                                           单位：人民币元   本期末                                                   年 以上    资产 货币资金          3,175,472,051.20   100,093,944.36     -   -             - 3,275,565,995.56 结算备付金             4,039,465.13                -     -   -             -     4,039,465.13 存出保证金               45,062.73                 -     -   -             -        45,062.73 交易性金融 资产 衍生金融资                              -                -     -   -             -                - 产 买入返售金 融资产 债权投资                         -                -     -   -             -                - 应收股利                         -                -     -   -             -                - 应收申购款                        -                -     -   - 73,066,617.65    73,066,617.65 应收清算款                        -                -     -   -    128,052.61       128,052.61 其他资产                         -                -     -   -             -                -  资产总计 14,504,139,545.301,460,999,276.21             -   - 73,194,670.2616,038,333,491.77    负债 应付赎回款                        -                -     -   -             -                -                                       第 46页 共 63页                                                                 平安金管家货币 2024 年年度报告 应付管理人                              -                -     -   -   1,984,865.67    1,984,865.67 报酬 应付托管费                        -                -     -   -     496,216.41      496,216.41 应付清算款                        -                -     -   - 19,989,600.66    19,989,600.66 卖出回购金 融资产款 应付销售服                              -                -     -   -     468,419.23      468,419.23 务费 应付投资顾                              -                -     -   -             -                - 问费 应付利润                         -                -     -   -     605,433.47      605,433.47 应交税费                         -                -     -   -     62,471.50        62,471.50 其他负债                         -                -     -   -     211,792.66      211,792.66  负债总计         1,181,171,150.94                -     -   - 23,818,799.60 1,204,989,950.54 利率敏感度   缺口  上年度末                                                   年 以上    资产 货币资金          2,280,740,627.67   500,580,694.47     -   -             - 2,781,321,322.14 结算备付金           75,050,334.77                 -     -   -             -    75,050,334.77 存出保证金                        -                -     -   -             -                - 交易性金融 资产 衍生金融资                              -                -     -   -             -                - 产 买入返售金 融资产 债权投资                         -                -     -   -             -                - 应收股利                         -                -     -   -             -                - 应收申购款                        -                -     -   -132,736,458.81    132,736,458.81 应收清算款                        -                -     -   -     37,643.84        37,643.84 其他资产                         -                -     -   -             -                -  资产总计         5,742,481,396.581,011,504,556.01      -   -132,774,102.65 6,886,760,055.24    负债 应付赎回款                        -                -     -   -             -                - 应付管理人                              -                -     -   -   1,166,204.66    1,166,204.66 报酬 应付托管费                        -                -     -   -     291,551.16      291,551.16 应付清算款                        -                -     -   -             -                - 卖出回购金 融资产款 应付销售服                        -                -     -   -     372,069.15      372,069.15                                       第 47页 共 63页                                                       平安金管家货币 2024 年年度报告 务费 应付投资顾                         -            -   -    -             -                 - 问费 应付利润                    -            -   -    -     444,857.06       444,857.06 应交税费                    -            -   -    -      8,684.15          8,684.15 其他负债                    -            -   -    -     217,520.77       217,520.77  负债总计      422,078,024.76            -   -    -   2,500,886.95    424,578,911.71 利率敏感度   缺口 注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早 者予以分类。      假设      除市场利率以外的其他市场变量保持不变                                          对资产负债表日基金资产净值的              相关风险变量的变                     影响金额（单位：人民币元）                                                          上年度末 （2023 年 12 月                     动        本期末（2024 年 12 月 31 日）      分析      市场利率上升 25 个                                          -7,838,823.78             -2,619,195.22              基点              市场利率下降 25 个              基点    外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基 金持有的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。    其他价格风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因除外汇风险和利率风险以外的市场 价格变动而发生波动的风险。本基金主要投资于证券交易所上市或银行间同业市场交易的证券， 所面临的最大价格风险由所持有的金融工具的公允价值决定。本基金通过投资组合的分散化降低 其它价格风险，并且本基金管理人每日对本基金所持有的证券价格实施监控。 经测算本基金面临的其他价格风险列示如下： 注：于本报告期末，本基金未持有权益类资产（上年度末：同）。                               第 48页 共 63页                                              平安金管家货币 2024 年年度报告 注：于本报告期末，本基金未持有权益类资产（上年度末：同），因此当市场价格发生合理、可能 的变动时，对于本基金资产净值无重大影响（上年度末：同）。 注：无    公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的 最低层次决定：    第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。    第二层次：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。    第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值。                                                      单位：人民币元                           本期末                       上年度末  公允价值计量结果所属的层次 第一层次                                    -                          - 第二层次                      8,692,595,378.00          2,623,559,509.69 第三层次                                    -                          -         合计                8,692,595,378.00          2,623,559,509.69    本基金调整公允价值计量层次转换时点的相关会计政策在前后各会计期间保持一致。    本基金本期及上年度可比期间持有的持续以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层 次间未发生重大转换。 注：于本报告期末及上年度报告期末，本基金无属于第三层次的金融资产。 注：于本报告期末及上年度报告期末，本基金未使用不可观察输入值。                      第 49页 共 63页                                                   平安金管家货币 2024 年年度报告      本基金本报告期末及上年度末均未持有非持续的以公允价值计量的金融工具。      本基金持有的不以公允价值计量的金融工具为以摊余成本计量的金融资产和金融负债，这 些金融工具因其剩余期限较短，所以其账面价值与公允价值相若。      本基金本报告期末无需要说明有助于理解和分析会计报表的其他事项。                      §8 投资组合报告                                                          金额单位：人民币元 序号         项目            金额                    占基金总资产的比例（%）            其中：债券      8,692,595,378.00                             54.20            资产支持证                                        -                               -       券       其中：买断式回购的                                        -                               -       买入返售金融资产       银行存款和结算备       付金合计                                                         金额单位：人民币元 序号              项目                         占基金资产净值的比例（%）            报告期内债券回购融资余额                                               4.44             其中：买断式回购融资                                                      -                                                                占基金资产净值 序号              项目                          金额                                                                的比例（%）            报告期末债券回购融资余额                     1,181,171,150.94        7.96             其中：买断式回购融资                                     -                - 注：本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产 净值比例的简单平均值。      债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。                          第 50页 共 63页                                                     平安金管家货币 2024 年年度报告                    项目                                    天数           报告期末投资组合平均剩余期限                                             88       报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                             119       报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                              63   报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 注：本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过 120 天。                                  各期限资产占基金资产              各期限负债占基金资产  序号            平均剩余期限                                   净值的比例（%）                净值的比例（%）           其中：剩余存续期超过 397 天的                                                     -                 -           浮动利率债           其中：剩余存续期超过 397 天的                                                     -                 -           浮动利率债           其中：剩余存续期超过 397 天的                                                     -                 -           浮动利率债           其中：剩余存续期超过 397 天的                                                     -                 -           浮动利率债           其中：剩余存续期超过 397 天的                                                     -                 -           浮动利率债                合计                               107.50             8.10 注：本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。                                                           金额单位：人民币元   序号         债券品种       按实际利率计算的账面价值             占基金资产净值比例（%）             其中：政策性             金融债             企业短期融             资券                               第 51页 共 63页                                                            平安金管家货币 2024 年年度报告                 剩余存续期                 超过 397 天的                 浮动利率债                 券     明细                                                                  金额单位：人民币元                                                按实际利率计算 序号         债券代码        债券名称       债券数量（张）               占基金资产净值比例（%）                                                的账面价值（元）                           CD404                           CD389                           CD278                           CD073                           CD198                           CD029                           CD064                           CD076                           CD073                             项目                                   偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                                  0 报告期内偏离度的最高值                                                              0.0607% 报告期内偏离度的最低值                                                             -0.0021% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值                                                   0.0311% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注：本基金本报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。                                    第 52页 共 63页                                          平安金管家货币 2024 年年度报告 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 注：本基金本报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。     证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。      本基金按实际利率计算账面价值，即计价对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时 的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益。本基金采用固定份额净值，基金账面份额 净值始终保持 1.00 元。 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形      根据发布的相关公告，本基金投资的前十名证券的发行主体中，中国银行股份有限公司、中 信银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、浙商银行股份有限公司、交通银行股份有限 公司在本报告编制日前一年内受到监管部门的公开谴责或处罚。      本基金投资上述证券的投资决策程序符合相关法律法规和公司制度的要求。                                                 单位：人民币元 序号               名称                       金额      由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。                       §9 基金份额持有人信息                                                  份额单位：份  份额级    持有人户     户均持有的基                 持有人结构                           第 53页 共 63页                                                                   平安金管家货币 2024 年年度报告   别         数（户）            金份额                  机构投资者                       个人投资者                                                               占总                           占总                                                               份额                           份额                                               持有份额                        持有份额                                                               比例                           比例                                                               （%）                          （%） 平 安 金 管 家 货       1,269,207          5,807.13    3,800,396,107.48   51.56    3,570,051,264.41    48.44 币A 平 安 金 管 家 货           96,404         7,769.57       23,096,953.46    3.08      725,920,798.72    96.92 币C 平 安 金 管 家 货            4,332    1,549,833.43     6,501,158,361.50   96.83      212,720,055.66     3.17 币D  合计         1,366,049       10,858.57     10,324,651,422.44   69.60    4,508,692,118.79    30.40 注：上述机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各 自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。    序号                    持有人类别              持有份额（份）                   占总份额比例（%）  项目                      份额级别                 持有份额总数（份）                占基金总份额比例（%） 基金管理 平安金管家货币 A                                            97,017.52                       0.0013 人所有从      平安金管家货币 C                                            84,094.82                       0.0112 业人员持 有本基金 平安金管家货币 D                                                120.38                      0.0000                           合计                             181,232.72                       0.0012 注：上述从业人员持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各自级别 的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。            项目                      份额级别                 持有基金份额总量的数量区间（万份）                                           第 54页 共 63页                                                   平安金管家货币 2024 年年度报告             平安金管家货币 A                                               0~10 本公司高级管理人员、基 金投资和研究部门负责 平安金管家货币 C                                                   0 人持有本开放式基金             平安金管家货币 D                                                  0                          合计                                         0~10            平安金管家货币 A                                                   0 本基金基金经理持有本            平安金管家货币 C                                                   0 开放式基金            平安金管家货币 D                                                   0                          合计                                            0     理的产品情况 注：本基金基金经理无兼任私募资产管理计划投资经理的情况。                     §10 开放式基金份额变动                                                               单位：份    项目         平安金管家货币 A            平安金管家货币 C            平安金管家货币 D 基金合同生效 日（2016 年 12 月 7 日）基金 份额总额 本报告期期初 基金份额总额 本报告期基金 总申购份额 减：本报告期 基金总赎回份        34,900,706,583.40      2,527,266,471.90    4,860,861,189.37 额 本报告期基金                               -                     -                   - 拆分变动份额 本报告期期末 基金份额总额                         §11 重大事件揭示    报告期内无基金份额持有人大会决议。    本报告期内，本基金管理人无重大人事变动。                              第 55页 共 63页                                              平安金管家货币 2024 年年度报告 理。      本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产的诉讼事项。 本报告期内，无涉及本基金托管业务的诉讼事项。      本报告期内本基金的投资策略未有重大变化。      报告期内基金未更换会计师事务所，安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）已为本基金提 供审计服务 3 年。报告期内应支付给该事务所的报酬为 70,000.00 元。 注：本报告期内，基金管理人及其高级管理人员无受稽查或处罚等情况。 注：本报告期内，本基金托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受到稽查或处罚等情况。                                                      金额单位：人民币元                    股票交易                     应支付该券商的佣金          交易单               占当期股票成                    占当期佣金 券商名称                                                          备注          元数量   成交金额        交总额的比例           佣金       总量的比例                              (%)                       (%) 渤海证券      1           -                 -        -        -   - 财通证券      2           -                 -        -        -   - 长江证券      1           -                 -        -        -   - 大通证券      2           -                 -        -        -   - 东北证券      3           -                 -        -        -   - 东方财富 证券 东方证券      1           -                 -        -        -   - 东吴证券      2           -                 -        -        -   - 东兴证券      2           -                 -        -        -   - 方正证券      2           -                 -        -        -   - 光大证券      2           -                 -        -        -   - 广发证券      2           -                 -        -        -   -                           第 56页 共 63页                                           平安金管家货币 2024 年年度报告 国盛证券     1          -                 -      -        -   - 国泰君安 证券 国投证券     1          -                 -      -        -   - 国信证券     2          -                 -      -        -   - 海通证券     2          -                 -      -        -   - 恒泰证券     2          -                 -      -        -   - 华创证券     2          -                 -      -        -   - 华泰证券     2          -                 -      -        -   - 开源证券     2          -                 -      -        -   - 民生证券     1          -                 -      -        -   - 平安证券     2          -                 -      -        -   - 申万宏源 证券 世纪证券     2          -                 -      -        -   - 天风证券     2          -                 -      -        -   - 万联证券     1          -                 -      -        -   - 西部证券     1          -                 -      -        -   - 西南证券     1          -                 -      -        -   - 兴业证券     1          -                 -      -        -   - 银河证券     2          -                 -      -        -   - 英大证券     1          -                 -      -        -   - 中金公司     1          -                 -      -        -   - 中泰证券     1          -                 -      -        -   - 中信建投 证券 中信证券     3          -                 -      -        -   - 中银国际 证券 注：1、基金交易单元的选择标准如下：   （1）财务状况良好   （2）经营行为规范   （3）合规风控能力较高   （4）交易、研究等服务能力较强                         第 57页 共 63页                                                       平安金管家货币 2024 年年度报告 减少世纪证券交易单元 2 个，减少银河证券交易单元 2 个，减少中信建投证券交易单元 2 个，减 少东北证券交易单元 1 个，减少光大证券交易单元 1 个，减少广发证券交易单元 1 个，减少国投 证券交易单元 1 个，减少万联证券交易单元 1 个，减少中泰证券交易单元 1 个，减少中信证券交 易单元 1 个。                                                             金额单位：人民币元                  债券交易                    债券回购交易               权证交易                                                                        占当期                         占当期债                      占当期债券                                                                         权证  券商名称                     券                       回购成交总            成交金额                     成交金额                    成交金额       成交总                         成交总额                       额的比例                                                                        额的比                         的比例(%)                      (%)                                                                        例(%)  渤海证券               -         -              -          -          -       -  财通证券               -         -              -          -          -       -  长江证券               -         -              -          -          -       -  大通证券               -         -              -          -          -       -  东北证券               -         -              -          -          -       -  东方财富                     -         -              -          -          -       -   证券  东方证券               -         -              -          -          -       -  东吴证券               -         -              -          -          -       -  东兴证券               -         -              -          -          -       -  方正证券               -         -              -          -          -       -  光大证券               -         -              -          -          -       -  广发证券               -         -              -          -          -       -  国盛证券               -         -              -          -          -       -  国泰君安      461,479,52              2,430,000,00   证券             0.00                      0.00  国投证券               -         -              -          -          -       -  国信证券                     14.81                     92.21          -       -                   .00                     00.00  海通证券               -         -              -          -          -       -  恒泰证券               -         -              -          -          -       -  华创证券               -         -              -          -          -       -  华泰证券               -         -              -          -          -       -  开源证券               -         -              -          -          -       -  民生证券               -         -              -          -          -       -  平安证券               -         -              -          -          -       -                                   第 58页 共 63页                                              平安金管家货币 2024 年年度报告 申万宏源                -      -             -            -         -        -  证券 世纪证券           -      -             -            -         -        - 天风证券           -      -             -            -         -        - 万联证券           -      -             -            -         -        - 西部证券           -      -             -            -         -        - 西南证券           -      -             -            -         -        - 兴业证券           -      -             -            -         -        - 银河证券           -      -             -            -         -        - 英大证券           -      -             -            -         -        - 中金公司           -      -             -            -         -        - 中泰证券           -      -             -            -         -        - 中信建投                -      -             -            -         -        -  证券 中信证券           -      -             -            -         -        - 中银国际                -      -             -            -         -        -  证券 注：本报告期内本基金偏离度绝对值未出现超过 0.5%的情况。  序号           公告事项                      法定披露方式         法定披露日期        平安基金管理有限公司关于提醒投资                                  中国证监会规定报刊及                                  网站        影响业务办理的公告        平安金管家货币市场基金 2023 年第 4     中国证监会规定报刊及        季度报告                      网站        平安金管家货币市场基金春节假期前                                  中国证监会规定报刊及                                  网站        业务的公告        平安基金管理有限公司关于旗下基金                                  中国证监会规定报刊及                                  网站        费率优惠活动的公告        平安金管家货币市场基金清明节假期                                  中国证监会规定报刊及                                  网站        资业务的公告        平安金管家货币市场基金 2023 年年       中国证监会规定报刊及        度报告                       网站        平安基金管理有限公司关于旗下部分                                  中国证监会规定报刊及                                  网站        司为销售机构的公告                           第 59页 共 63页                                     平安金管家货币 2024 年年度报告      前暂停申购、转换转入及定期定额投        网站      资业务的公告      平安金管家货币市场基金 2024 年第 1   中国证监会规定报刊及      季度报告                    网站      平安基金管理有限公司关于旗下部分                              中国证监会规定报刊及                              网站      售机构的公告      平安基金管理有限公司关于新增方正                              中国证监会规定报刊及                              网站      构的公告      平安基金管理有限公司关于新增平安        中国证监会规定报刊及      金管家货币市场基金销售机构的公告        网站      平安基金管理有限公司关于新增万联                              中国证监会规定报刊及                              网站      构的公告      平安基金管理有限公司关于旗下部分                              中国证监会规定报刊及                              网站      售机构的公告      平安金管家货币市场基金基金产品资        中国证监会规定报刊及      料概要更新                   网站      平安基金管理有限公司关于新增中国                              中国证监会规定报刊及                              网站      售机构的公告      平安基金管理有限公司关于旗下部分                              中国证监会规定报刊及                              网站      售机构的公告      平安金管家货币市场基金 2024 年第 2   中国证监会规定报刊及      季度报告                    网站      平安基金管理有限公司关于新增国联                              中国证监会规定报刊及                              网站      构的公告      平安基金管理有限公司关于终止与喜                              中国证监会规定报刊及                              网站      务的公告      平安基金管理有限公司关于新增东方                              中国证监会规定报刊及                              网站      构的公告      平安基金管理有限公司关于终止北京                              中国证监会规定报刊及                              网站      相关销售业务的公告      平安基金管理有限公司关于终止与中                              中国证监会规定报刊及                              网站      关销售业务的公告                      第 60页 共 63页                                     平安金管家货币 2024 年年度报告      期报告                     网站      平安金管家货币市场基金中秋节假期                              中国证监会规定报刊及                              网站      资业务的公告      平安基金管理有限公司关于新增招商                              中国证监会规定报刊及                              网站      构的公告      平安基金管理有限公司关于旗下基金        中国证监会规定报刊及      估值调整情况的公告               网站      平安金管家货币市场基金国庆节假期                              中国证监会规定报刊及                              网站      资业务的公告      平安基金管理有限公司关于新增平安                              中国证监会规定报刊及                              网站      构的公告      关于平安金管家货币市场基金增设 D                              中国证监会规定报刊及                              网站      议的公告      平安金管家货币市场基金基金产品资        中国证监会规定报刊及      料概要更新                   网站      平安金管家货币市场基金招募说明书        中国证监会规定报刊及      （更新）                    网站                              中国证监会规定报刊及                              网站                              中国证监会规定报刊及                              网站      平安金管家货币市场基金招募说明书        中国证监会规定报刊及      （更新）                    网站      平安基金管理有限公司关于新增华源                              中国证监会规定报刊及                              网站      构的公告      平安金管家货币市场基金 2024 年第 3   中国证监会规定报刊及      季度报告                    网站      平安基金管理有限公司关于新增平安                              中国证监会规定报刊及                              网站      构的公告      平安基金管理有限公司关于新增国金                              中国证监会规定报刊及                              网站      市场基金 D 类份额销售机构的公告      平安基金管理有限公司关于旗下部分                              中国证监会规定报刊及                              网站      售机构的公告      平安基金管理有限公司关于旗下部分        中国证监会规定报刊及      基金新增中国银行股份有限公司为销        网站                      第 61页 共 63页                                                   平安金管家货币 2024 年年度报告       售机构的公告       平安基金管理有限公司关于新增民商                                    中国证监会规定报刊及                                    网站       基金销售机构的公告       平安基金管理有限公司关于新增中国                                    中国证监会规定报刊及                                    网站       售机构的公告       平安基金管理有限公司关于新增上海                                    中国证监会规定报刊及                                    网站       分基金销售机构的公告       平安基金管理有限公司关于新增上海                                    中国证监会规定报刊及                                    网站       金销售机构的公告       平安基金管理有限公司关于提醒投资                                    中国证监会规定报刊及                                    网站       影响业务办理的公告       平安基金管理有限公司关于新增玄元                                    中国证监会规定报刊及                                    网站       构的公告       平安基金管理有限公司关于新增北京                                    中国证监会规定报刊及                                    网站       金销售机构的公告               §12 影响投资者决策的其他重要信息                报告期内持有基金份额变化情况                          报告期末持有基金情况 投资者        持有基金份额                                                                        份额 类别         比例达到或者        期初         申购       赎回       序号                                                 持有份额          占比            超过 20%的时      份额         份额       份额                                                                        （%）             间区间  机构   1    24 日-2024 年    0.00                0.00                     25.29  个人   -         -             -          -         -               -       -                            产品特有风险 本报告期内，本基金出现单一份额持有人持有基金份额占比超过 20%的情况。当该基金份额持有 人选择大比例赎回时，可能引发巨额赎回。若发生巨额赎回而本基金没有足够现金时，存在一定 的流动性风险；为应对巨额赎回而进行投资标的变现时，可能存在仓位调整困难，甚至对基金份 额净值造成不利影响。基金经理会对可能出现的巨额赎回情况进行充分准备并做好流动性管理， 但当基金出现巨额赎回并被全部确认时，申请赎回的基金份额持有人有可能面临赎回款项被延缓 支付的风险，未赎回的基金份额持有人有可能承担短期内基金资产变现冲击成本对基金份额净值 产生的不利影响。在极端情况下，当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时， 可能导致在其赎回后本基金资产规模连续六十个工作日低于 5,000 万元，基金还可能面临转换运                           第 62页 共 63页                                         平安金管家货币 2024 年年度报告 作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等情形。     为更好地满足投资者的投资理财需求，根据《中华人民共和国证券投资基金法》                                       、《公开募  集证券投资基金运作管理办法》及《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等法律法  规的规定及平安金管家货币市场基金（以下简称“本基金”）的基金合同的约定，平安基金管理  有限公司（以下简称“本公司”）经与本基金基金托管人平安银行股份有限公司协商一致，决定  自 2024 年 9 月 25 日起在现有基金份额的基础上增设 D 类基金份额并更新基金托管人信息。详  细内容可阅读本公司于 2024 年 9 月 25 日发布的《关于平安金管家货币市场基金增设 D 类基金  份额并修改基金合同和托管协议的公告》。   （1）中国证监会准予平安金管家货币市场基金募集注册的文件   （2）平安金管家货币市场基金基金合同   （3）平安金管家货币市场基金托管协议   （4）法律意见书   （5）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程   深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层   （1）投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件   （2）投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人平安基金管理有限公司，客户服务电 话：400-800-4800（免长途话费）                                          平安基金管理有限公司                           第 63页 共 63页

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